ЦБ и "отмывание" денег в России

Действительно чем?
А к чему отнести банк, находящийся в Москве или Питере, но контролируемый не местными жителями?

Вот это правильно подмечено.
ЛЮБОЙ БАНК !

НО !

В России в банковском мире примерно также как и на колхозном рынке в Одинцово, где торговала яблоками со своего сада моя бабушка.

Приезжает машина с картошкой из Курской области. Хотят встать и торговать картошкой отменного качества из своей Курской области. На рынке цены на картошку 6 рублей за килограмм. Они встают по 4 рубля за килограмм, так как им этого вполне хватает. К ним подходят айзербайджанцы, которые "держат" этот рынок. Говорят - или вы продаете нам всю свою картошку по 3 рубля за килограмм или убирайтесь на хер. Курские ребята говорят - нет. Тогда айзеры бросают им гранату под машину и стреляют из Калаша. ОМОН, подкормленный айзерами, защищает айзербаджанцев - хозяев рынка. Курские вынуждены убираться ни с чем, продав айзерам картошку по 3 рубля.

Примерно так же и на банковском рынке.
ЦБ говорит - платите. С вас - лимон. А наши русские банки говорят - зачем платить у нас отчетность в порядке? А ЦБ говорит - отчетность отчетностью, а нам не занесли. А русские банки говорят - а зачем заносить, если у нас с законом нет проблем? А ЦБ говорит - а мы у вас лицензию отнимем. И отнимают, не имея на это права.
А дагестанские, ингушские и чеченские банки заносят, заносили и будут заносить миллионами долларов. Они даже сверх миллионов заносят, чтобы не дай бог лицензию не отобрали. Так же как на колхозном рынке в Одинцово.

Если вы знакомы со спецификой банковского бизнеса, то вам должно быть известно, что ни один банк (даже из первой двдцатки России) не может физически постоянно соблюдать все нормативы ЦБ!

Абсолютно согласен.
Сбербанк годами не выполняет треть нормативов - и ничего.

Любой банк можно взять за задницу и чисто формально отобрать у него лицензию (Френкель об этом как раз пишет и много примеров приводит).

Вот например создание резервов на возможные потери по ссудам.

Если товарисч в курсе о том, что происходит в банковском мире, то пусть в двух словах расскажет как создаются резервы, которые, кстати, неподпадают под уменьшение налоговой базы, и как ЦБ оценивает эти резервы. Достаточны они или нет ?

Иными словами вы предлагаете оставить всё как есть?

Ну "разбираетесь" Вы в разных вопросах весьма относительно.
Этих категорий 5 и создавать резерв надо на балансе, при этом плятя еще и налоги дополнительные. Это я Вам как пример привел, так как если Вы почитаете отчеты ЦБ при лишении лицензии банков. то часто там стоит фраза "банк не создавал достаточные резервы на потери по кредитам". Это просто как пример того, что У ЛЮБОГО БАНКА ЦБ в ЛЮБОЙ МОМЕНТ может отнять лицензию, даже у Сбербанка. А про "отмывание" я вообще не говорю. Каждый банкир знает, что самые большие объемы "обналички" (за которую у львиной доли банков отобрали лицензию) проходят через Сбербанк и Внешторгбанк. Это госбанки и "моют" они деньги в огромных масштабах, таких, о которых Френкель даже мечтать не мог. Но им можно.

Если бы Вы разбирались в том, что НА САМОМ деле происходит в банковском мире, то не писали бы такие посты. А происходит то, что в общем и во всей нашей экономике - давят мелкий и средний бизнес. Хотя на самом верху говорят, что мол мы его изо всех сил поддерживаем. У меня приятель 5 лет назад имел 15 магазинчиков, выросших из палаток. Сейчас он имеет 4, совсем задушили говорит и говорит "наверное закрою и уеду в Австралию". Там малый бизнес государство поддерживает. А у нас в России - душит со страшной силой. И также в банковской сфере. Ликвидируют мелкие и средние банки. Останутся только иностранные банки, у матерей которых валюта баланса в несколько раз больше бюджета страны и госбанки. Ну и большие олигархические банки, принадлежащие олигархическим группам типа Альфы или Уралсиба.

Пы.Сы. Отвечаю на встречный. Там есть такой товарисч как Леша Мамонтов. Он еще когда на бирже работал постоянно с ЦБ на ножах был. В результате Потемкин его выпер. Он ЦБ не меньше Френкеля ненавидит. Так что все, что плохо для ЦБ - хорошо для Мамонтова.